Caratteristiche
| Benchmark | Eurofundlux Accumulo Geo Emergenti non ha parametro di riferimento ("benchmark") |
| Categoria Assogestioni | Flessibili |
| Classe | Accumulazione dei proventi |
| Divisa | EUR |
| Gestione cambio | Gestione Attiva |
| Obiettivi | Il Comparto mira a massimizzare il rendimento totale degli investimenti entro una durata predefinita di 5 anni che si conclude il 31 dicembre 2031, investendo in strumenti finanziari azionari, obbligazionari e/o del mercato monetario. |
| Periodicità quota | Giornaliera |
| Politica di investimento | Per raggiungere il proprio obiettivo il Comparto investirà in due fasi. Nella fase iniziale, il Comparto investirà fino ad un massimo del 95% dell’attivo in strumenti finanziari obbligazionari e/o del mercato monetario emessi da emittenti governativi e societari aventi un rating principalmente pari o superiore a BBB- (investment grade) e denominati principalmente in Euro. Successivamente, il Comparto aumenterà gradualmente gli investimenti in titoli azionari, inizialmente pari ad almeno il 5% dell'attivo, assumendo esposizione a società di qualsiasi settore, capitalizzazione di mercato e valuta, con un focus sull'area geografica dei mercati emergenti. Al termine della durata predefinita gli investmenti azionari potranno aver raggiunto anche il 100% dell'attivo. Il Comparto potrà investire fino al 100% dell'attivo in quote di OICVM e/o altri OICR ammissibili, con politche di investimento compatibili, e di questi fino ad un massimo del 10% potranno essere effettuati direttamente o indirettamente tramite titoli legati ad azioni (equity-linked securities), quali ADR, ADS, GDR o GDS. Il Comparto può, in via accessoria, detenere liquidità nelle modalità previste nella sezione 5.A.5) del Prospetto. Ai fini di investimento, dei flussi di cassa e/o in caso di condizioni di mercato sfavorevoli, il Comparto può detenere strumenti equivalenti alla liquidità, come depositi e strumenti del mercato monetario con una scadenza residua inferiore a 12 mesi. Il Comparto non investirà in valori mobiliari di tipo obbligazionario convertibile, in convertible contingent bonds (“CoCo”), ABS/MBS, CMBS e/o in strumenti di tipo distressed o default. Per il raggiungimento degli obiettivi di investimento del Comparto e nei limiti previsti dal Prospetto, il Comparto ha la facoltà di utilizzare strumenti finanziari derivati ed effettuare operazioni di prestito titoli con finalità sia di copertura sia di investimento. |
| Indicatore sintetico di rischio | 5 |
| Tipo | Sicav |
| Periodo di detenzione raccomandato | 5 anni |
Commissioni e spese
| Commissioni di gestione | Durante il periodo di sottoscrizione: 0% Dal termine del periodo di sottoscrizione e fino al 30/11/2027: 1,00% (1° anno) Dal 01/12/2027 al 30/11/2028: 1,10% (2° anno) Dal 01/12/2028 al 30/11/2029: 1,20% (3° anno) Dal 01/12/2029 al 30/11/2030: 1,30% (4° anno) Dal 01/12/2030: 1,80% (dal 5° anno) |
| Commissioni di incentivo | 10% dell’incremento percentuale registrato dall’ultimo valore della quota del Fondo rispetto al valore assoluto più elevato (High Watermark Assoluto) registrato dal Fondo nell’arco temporale indicato nel Prospetto |
| Commissioni di rimborso | Durante il periodo di sottoscrizione: 0% Nel corso del primo anno: massimo 1,20% Nel corso del secondo anno: massimo 0,90% Nel corso del terzo anno: massimo 0,60% Nel corso del quarto anno: massimo 0,30% |
| Commissioni di sottoscrizione | Non previste |
| Commissioni di switch | Non previste |
| Commissioni di collocamento | 1,20% |
| Incidenza annuale dei costi in caso di mantenimento del prodotto sino al periodo di detenzione raccomandato | 2,5% |
Altre informazioni
| Data di avvio | 08/10/2026 |
| Investimento minimo (PIC) | 500€ |
| ISIN al portatore | LU3467821883 |
| Periodo di collocamento | Dal 08/10/2026 al 12/11/2026 (data regolamento operazione) |
| Valore Quota (08/10/2026) | 10,0000 € |
Considerazioni sui rischi
Al prodotto è assegnata una categoria di rischio in funzione delle variazioni di prezzo risultanti dalla natura degli investimenti, della strategia attuata e dalla sua valuta. La categoria di rischio si basa su dati storici e può non essere un'indicazione affidabile del profilo di rischio futuro. La categoria di rischio non è un obiettivo o una garanzia e può cambiare nel tempo. L’appartenenza alla categoria più bassa non significa che l'investimento sia privo di rischi. Il comparto non offre alcun tipo di garanzia del capitale o di protezione delle attività.
Il prodotto può essere esposto a rischi consistenti che non sono considerati adeguatamente nell'indicatore di rischio sintetico e possono influire negativamente sulla sua performance.
Vengono riportati di seguito i principali fattori di rischio.
- Rischio operativo: rischio di perdite dovute ad esempio a errori umani, malfunzionamento dei sistemi, valutazioni non corrette o custodia di strumenti finanziari.
- Rischio di controparte: rischio di perdite in caso di inadempimento di una controparte in relazione a strumenti o contratti (ad es. di derivati negoziati direttamente tra le parti).
- Rischio di derivati finanziari: la leva finanziaria risultante dai derivati può amplificare le perdite in particolari condizioni dei mercati.
- Rischio di liquidità: rischio associato alla difficoltà di liquidare le posizioni detenute da un OICR, ad esempio mercati con bassi volumi possono causare difficoltà nella valutazione e/o negoziazione di certe attività.
- Rischio di credito: possibilità di subire perdite improvvise se un emittente di titoli di debito non adempie ai propri obblighi di pagamento.
- Gli investimenti in mercati emergenti sono in generale più sensibili agli eventi di rischio, come i cambiamenti del contesto economico, politico, fiscale e giuridico, nonché alle frodi.
- Rischio di sostenibilità: rischio associato ad un evento o ad una condizione legata a fattori ambientali, sociali o di governance.
- Rischio di pricing: rischio associato alla non corretta valutazione degli strumenti finanziari detenuti in portafoglio.
Ulteriori informazioni sono disponibili nel prospetto.
